中国外汇交易违法,

🗣 SL提问: 中国外汇交易违法

✍️ Ai批改: 在中国，外汇交易受到严格的法律法规监管。根据中国现行的外汇管理政策，以下几种情况属于违法行为：

1、未经批准的外汇按金交易
中国银行曾明确提示，我国未批准任何机构在境内开展或代理外汇按金交易（即保证金交易）。因此，任何个人或机构参与此类交易均属违法。

2、非法买卖外汇
根据公安部的通知，凡是在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，且数额达到一定标准（如20万美元以上，或违法所得5万元以上人民币），将依照《刑法》第225条以涉嫌非法经营罪处理。

3、跨境对敲型非法买卖外汇
近年来，一些不法分子通过“对敲”方式，利用虚拟货币、地下钱庄等渠道进行非法外汇交易。这种行为不仅违反了外汇管理规定，还可能涉及洗钱、诈骗等犯罪活动。最高检与国家外汇局已联合发布典型案例，严厉打击此类违法行为。

4、资本项目未开放的交易
境内个人购买境外房地产、进行跨境证券投资等行为属于未开放的资本项目业务，目前仍受到严格限制。未经许可擅自进行这些操作也属于违规。

总结：
在中国，合法的外汇交易仅限于经过国家外汇管理局批准的金融机构和特定渠道。普通个人和企业不得随意进行外汇买卖或跨境资金转移，否则可能面临法律风险。如果你有外汇需求（如留学、旅游等），应通过正规银行渠道办理，并遵守相关限额和申报规定。

如需了解更多具体政策，建议参考国家外汇管理局官网或咨询正规金融机构。