鹏华上华一年持有期混合A,

🗣 SL提问: 鹏华上华一年持有期混合A

✍️ Ai批改: 鹏华上华一年持有期混合A（基金代码：011570）是一只偏债混合型基金，由鹏华基金管理有限公司发行，成立于2021年8月24日。以下是对该基金的详细介绍和分析，供参考：

一、基金基本要素
基金类型：偏债混合型（中低风险）
成立日期：2021年8月24日
基金经理：汪坤（曾任鹏华基金固定收益部研究员，擅长固收+策略）
最新规模：约5.24亿元（截至2023年四季度）
投资比例：债券60%-95%，股票0%-40%，灵活配置股债比例。
业绩比较基准：中债综合指数收益率×80%+沪深300指数收益率×15%+恒生指数收益率×5%

二、产品特点
1、持有期设计：需至少持有1年，期间不可赎回，满1年后可随时申赎。
优势：避免短期频繁交易，提升投资纪律性；利于基金经理执行中长期策略。
注意：流动性受限，适合资金1年内无需动用的投资者。

2、“固收+”策略：
债券部分：以高等级信用债为主，追求稳健收益。
权益部分：股票仓位通常不超过30%，参与A股/H股投资，增强收益弹性。

3、港股配置：可投资港股通标的（比例≤股票资产的50%），分散区域风险。

三、业绩表现（截至2024年6月）
成立以来收益：约2.92%（年化约1.3%），同期业绩基准涨幅约1.5%。
（注：受2022年股债双杀影响，表现低于预期；2023年债市回暖后收益回升。）
近1年收益：约3.5%，跑赢多数纯债基金，但逊于部分权益类基金。
波动控制：最大回撤约-4.5%（2022年10月），低于沪深300同期回撤（-23%）。

四、费用结构
申购费：1.2%（第三方平台常打1折，约0.12%）。
赎回费：持有满1年免赎回费。
管理费：0.60%/年，托管费0.15%/年。
综合费率：约0.75%/年，低于同类平均水平。

五、适合人群
风险偏好：适合R2-R3级投资者，能承受小幅波动，追求略高于纯债基金的收益。
投资期限：资金闲置1年以上，避免短期流动性需求。
配置需求：作为资产配置中的“稳健增值”部分，平衡组合风险。

六、注意事项
1、市场环境影响：若股市低迷，权益部分可能拖累收益；债市信用风险需关注。
2、基金经理风格：汪坤管理经验5年+，但该基金成立时间较短，长期业绩待观察。
3、替代产品：若追求更高收益，可对比其他“固收+”基金（如易方达增强回报）；若求更稳，可考虑纯债基金。

七、购买渠道
场外申购：银行（招行、工行等）、第三方平台（支付宝、天天基金）、鹏华官网。
起购金额：通常1元起投。

如需最新数据或持仓分析，建议查看基金公司官网或晨星、天天基金等专业平台。投资前请结合自身风险承受能力评估。