宏利风险预算混合,

🗣 SL提问: 宏利风险预算混合

✍️ Ai批改: 宏利风险预算混合（可能指泰达宏利风险预算混合型证券投资基金，代码：162205）是一只平衡型混合基金，主要通过对不同资产类别的风险预算管理，实现长期稳健收益。以下是对该基金的详细介绍和分析：

1、基金基本信息
基金名称：泰达宏利风险预算混合（原名泰达宏利风险预算混合型证券投资基金）
基金代码：162205
成立日期：2005年4月5日
基金管理人：泰达宏利基金管理有限公司
基金类型：混合型（平衡型）
风险等级：中低风险（R2）

2、投资策略与目标
风险预算模型：通过量化模型动态调整股票、债券等资产的比例，控制组合整体风险。
资产配置：
股票：0%-50%（根据市场波动灵活调整，通常偏保守）。
债券：50%-100%（以高评级信用债、利率债为主）。
现金类工具：用于流动性管理。
目标：在控制下行风险的前提下，追求长期稳定增值，适合稳健型投资者。

3、历史表现与风险收益特征
长期业绩：成立以来年化收益率约5%-8%（具体需查看最新数据），波动率低于股票型基金。
风险控制：回撤幅度通常小于沪深300指数，适合震荡市或熊市防御。
基准比较：业绩比较基准为“中债综合指数×80% + 沪深300指数×20%”。

4、费率结构
管理费：0.75%/年
托管费：0.15%/年
申购/赎回费：根据持有期限收取（通常持有超1年免赎回费）。

5、适合的投资者
风险偏好：中低风险承受能力，追求稳健收益。
投资期限：建议持有1年以上，避免短期频繁交易。
配置场景：作为资产配置中的“压舱石”，平衡组合波动。

6、注意事项
市场适应性：在债券牛市或震荡市中表现较好，但股市大涨时可能跑输纯股基。
基金经理变动：需关注现任基金经理（如王鹏等）的投资风格及稳定性。
同类替代：可对比其他平衡混合基金（如南方宝元债券A、广发稳健增长）。

如何获取最新信息？
1、基金公司官网：泰达宏利基金官网提供净值、持仓等数据。
2、第三方平台：天天基金网、蚂蚁财富等可查看实时业绩和用户评价。
3、定期报告：阅读基金的季报、年报，了解投资策略变化。

建议在投资前结合自身风险偏好和市场环境综合评估，或咨询专业理财顾问。