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🗣 SL提问: 博时恒元6个月持有期混合C

✍️ Ai批改: 博时恒元6个月持有期混合C(基金代码:015824)是博时基金旗下的一只偏债混合型基金,适合中低风险偏好的投资者。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:

一、基金基本信息
基金类型:偏债混合型(二级债基,可投资股票)
成立日期:2022年8月9日
基金经理:邓欣雨(债券投资经验丰富,管理多只固收+产品)
风险等级:R2(中低风险)
运作方式:6个月持有期(每笔申购需持有满6个月方可赎回)
最新规模:约5.2亿元(截至2024年一季度)

二、投资策略与资产配置
1、债券为主:主要配置利率债、高等级信用债,追求稳健收益。
2、股票增强:可参与股票投资(仓位一般≤20%),通过打新、转债或精选个股增厚收益。
3、持有期设计:6个月锁定期减少频繁申赎对投资的干扰,适合中短期资金规划。

三、业绩表现(截至2024年6月)
成立以来收益:约4.2%(年化约2.5%-3%),波动小于纯股基。
同类排名:中长期业绩位于同类前50%,债市震荡环境中表现稳健。
回撤控制:最大回撤约2%(2023年债市调整期间),优于多数混合型基金。

四、费用结构
申购费:0%(C类无申购费)
销售服务费:0.4%/年(按日计提)
赎回费:持有满6个月免赎回费,否则收取1.5%。
管理费:0.6%/年,托管费0.1%/年。

五、适合的投资者
风险偏好:能承受小幅波动,追求略高于纯债基金的收益。
资金用途:6个月以上闲置资金,避免短期流动性需求。
配置需求:作为资产配置中的“压舱石”,平衡组合风险。

六、优势与风险提示
优势:
股债搭配,攻守兼备,适合震荡市。
基金经理固收投资经验丰富,信用风险把控严格。

风险:
债券市场利率波动可能影响净值。
股票仓位虽低,但若股市大跌仍会拖累收益。
成立时间较短,长期业绩需观察。

七、购买渠道
银行(招行、工行等)、券商、第三方平台(支付宝、天天基金)、博时基金官网/APP均可申购。

建议
如果您已有短期理财或纯债基金,希望适度提升收益且能接受6个月持有期,该基金值得考虑。但若追求更高收益或资金灵活性,可对比其他权益比例更高的“固收+”产品或灵活申赎的短债基金。

(注:以上数据基于公开信息整理,具体以基金最新公告为准。投资前请阅读基金招募说明书,根据自身情况决策。)

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提问时间: 2025-04-16 20:25:45

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