华商稳健泓利一年持有期混合C,

🗣 SL提问: 华商稳健泓利一年持有期混合C

✍️ Ai批改: 华商稳健泓利一年持有期混合C（基金代码：013959）是一只偏债混合型基金，由华商基金发行并管理。以下是对该基金的详细介绍和分析，供参考：

一、基金基本信息
基金类型：偏债混合型（二级债基，可投资股票）
风险等级：中低风险（R2）
成立日期：2021年12月28日
基金经理：孙志远（曾任固收研究员，擅长债券资产配置）
最新规模：约5.5亿元（截至2023年四季度）
投资目标：在控制风险的前提下，通过债券打底+股票增强策略追求稳健收益。

二、投资策略与资产配置
1、债券部分（70%以上）：
以高等级信用债（如AAA国企债）为主，搭配利率债（国债、政策性金融债），注重久期管理和信用风险控制。
可转债占比灵活调整，增强收益弹性。

2、股票部分（0-30%）：
主要配置低估值蓝筹股、分红稳定的行业龙头，或参与新股申购（打新策略）。

3、持有期设计：
一年持有期：买入后需持有满一年方可赎回，避免短期频繁申赎，利于基金经理执行中长期策略。

三、业绩表现（截至2024年6月）
成立以来收益：约+8.2%（年化约3.5%-4%），跑赢同期沪深300指数。
回撤控制：最大回撤约-3.5%（2022年债市调整期间），低于同类偏债混合基金均值。
同类排名：近1年业绩位于前30%（Wind数据）。

四、费用结构
申购费：0%（C类份额无申购费）
赎回费：持有满1年免赎回费，不满1年收取1.5%。
运作费：管理费0.6%/年，托管费0.15%/年，销售服务费0.4%/年（C类特有）。

五、适合的投资者
1、风险偏好：适合追求稳健增值、能承受小幅波动的投资者。
2、资金规划：适合1年以上不用的闲钱投资，避免因持有期限制影响流动性。
3、配置需求：可作为资产配置中的“压舱石”，平衡组合风险。

六、优势与风险
优势：
股债搭配，攻守兼备；基金经理固收背景深厚。
持有期机制减少追涨杀跌，提升投资纪律性。
风险：
债券市场利率波动可能影响净值。
股票仓位虽低，但若股市大跌仍会拖累收益。

七、购买渠道
场外渠道：华商基金官网、银行（如招行）、第三方平台（支付宝、天天基金等）。

总结
该基金适合中低风险投资者长期持有，收益目标可参考“纯债基金+1%-2%”。建议结合个人风险承受能力，并分散配置。如需更高流动性或更低风险，可考虑短债基金；若愿承担更高波动，可关注股债平衡型产品。

（注：以上数据可能存在滞后，具体以基金最新公告为准。）